(通讯员 郭子华）7月21日，黄冈市公安局与人民银行、建设银行、农业银行、工商银行、中国银行、邮政银行及中国电信、中国移动、中国联通等打击电诈违法犯罪部分联席单位，共同会诊1-6月黄冈“两卡”工作情况痛点与难点，通过交流研讨，黄冈市反诈中心决定推出三大狠招。
经过分析，目前开新卡审核尚有漏洞未堵严，没有建立新开卡有效管控监测机制，各银行机构、通信营业网点之间信息共享和联动机制不够顺畅；存量卡清理整顿工作方面存在死角，各银行机构、运营商应建立监测机制，特别是运营商要提高对诈骗电话、物联网卡、GOIP等作案工具的识别检测和预警反制能力，完善联动机制，堵塞行业漏洞；部分银行机构、通信营业网点涉案“两卡”数量大，问题突出，但相关行业监管单位整治力度不够，特别是银行机构重点营业网点整治工作力度不大，移动公司对代办点的开户管理存在漏洞，整治力度急需加强。
据了解，三大狠招系：倒查问责、督导考核、渠道熔断。人民银行和经信局将督促被约谈单位开展倒查问责，对7月份仍被连续约谈的单位，市联席办将提请组织、纪检部门介入，追究相关主管部门责任。各行业部门将把涉案“两卡”清理整治工作纳入内部年度目标考评，严格考核督办。经信、银保监、人民银行等部门将成立专班，对各营业厅、网点、相关企业“两卡”清理整治工作进行督导检查，对反诈成效明显的单位和个人通报表彰，对组织不力、进展缓慢、案件频发的单位通报批评、约谈提醒、挂牌督办，倒逼责任落实、措施落细。落实熔断机制，银行和通讯运营商再发生涉案银行卡、手机卡环比上升的，涉案单位一律停业整顿，复检合格后才能重新营业。对违反实名制管理等规定造成严重后果的，基础运营商要立即解除与相关代理商的合作协议，直接问责相关责任人。对管理制度不健全、管理措施不到位的运营商、网点，经信局将从严考核，重手整治内外勾结、违规办理出售电话卡等行为。
据悉，2021年5月12日，发现6条涉案线索均为黄石籍6人，在中国农业银行浠水某支行新开账户6个。根据公安部门、市银监局通报反映，该支行某柜员在办理个人开户业务时，没能有效识别客户身份，形成所开账户涉嫌诈骗案件。支行风险管理部门会同财会运营部门对上述经办人办理业务进行了责任事实调查及认定。对负有管理责任的网点负责人通报批评，推迟转正处理、内勤行长给予通报批评，并分别进行罚款。
6月15日，武穴市公安局刑侦大队在调查涉案一级卡卡主周某程时，分析研判出嫌疑人周某程背后有银行系统人员参与作案，18日在银行的配合下，抓获招聘人员周某文，经审讯，周某文如实交代其介绍办卡人员周某程向涉诈犯罪嫌疑人出租信用卡的犯罪事实，目前周某文已被刑事拘留。
黄冈市公安局刑侦支队长商远辉特别提到，“各地联席成员单位要加强协作配合，问题联治、综合治理，确保各项监管举措落实落地。内部员工违规涉案的，要依法打击处理，并上报反诈中心。市反诈中心将组织对问题银行和网点进行曝光，并通报市人民银行、市经信局进行处罚，切断违规办卡渠道，堵塞行业漏洞。对少数工作“不推不动、推也不动”，整改工作不及时、措施不力，多次被上级通报的单位和地方，将提请上级开展责任倒查与追究。”